FİNANSAL PAZARLAMA KURUMLAR-ÜRÜNLER-STRATEJİLER -

FİNANSAL PAZARLAMA KURUMLAR-ÜRÜNLER-STRATEJİLER

Tayfun Deniz KUĞU

📝 Yayın Şekli/Publication Type

E-Erişimli Yayın

⚖️ Lisans Türü/License Type

CC BY-ND

🌐 Yayın Dili/Publication Language

Türkçe

🔢 ISBN

978-625-6379-55-8

🔗 DOI

📚🛒 Basılı Kitap Satın Al/Buy Print Books

🛒 Satın Al

📄 Kitap İndirme/Book Download

📄 PDF İndir

📚 Kitap Tanıtımı

Finansal Pazarlama: Kurumlar – Ürünler – Stratejiler
Yazar(lar): Dr. Tayfun Deniz KUĞU

Bu kitap, finansal sistemin temel kurum ve araçlarından başlayarak bankacılık, sigortacılık, sermaye piyasaları ve yeni nesil finans (blokzincir–kripto) ekseninde finansal ürünlerin pazarlamasına kapsamlı bir bakış sunar. Girişte ekonomide dijital dönüşümün (internetin yaygınlaşması, mobil işlemler, çağrı/çözüm merkezleri) para ve menkul kıymet akışını hızlandırdığı; fiziksel şubenin öneminin azalırken online kanalların karar ve deneyimi belirlediği vurgulanır. Takip eden bölümler, piyasa–para/sermaye piyasası ayrımı, finansal araçlar (Hazine bonosu, tahvil, pay, yatırım fonu, repo/ters repo vb.) ve Borsa İstanbulun konumunu özetler. Ardından pazarlama kavramının tarihsel gelişimi, pazarlama çevresi (demografik, ekonomik, sosyokültürel, politik/hukuki, rekabet, teknolojik) ve pazarlama karması (4P) finansal bağlamda yeniden ele alınır. Üçüncü bölüm, bankacılığın dünyadaki ve Türkiye’deki gelişimini, bireysel–kurumsal ürünler (krediler, POS, işyeri kartları, teminat mektupları), fiyatlandırma ve tutundurma (reklam, kişisel satış, halkla ilişkiler, satış özendirme) ve dağıtım kanallarını (doğrudan/dolaylı, telefon bankacılığı, internet–mobil bankacılık, açık bankacılık) somut örnek ve tablolarla işler. Dördüncü bölüm, blokzincir ve kripto alanında ürün/hizmet pazarlamasının özgül dinamiklerini; sigortada hayat–BES–sağlık–yangın–nakliyat–mühendislik–tarım–kasko ürünleri için dağıtım ve iletişim taktiklerini; sermaye piyasası ürün ve hizmetlerinde pazarlama kararlarını bir araya getirir. Kitap genelinde yer alan strateji öneri tabloları ve kanal matrisi; veri özetleri, karşılaştırmalı göstergeler ve görsellerle desteklenir. Sonuç kısmı, özellikle KOBİ ve finansal kurumlar için zamanında–doğru–güvenilir bilgi üretimi ve çok kanallı müşteri deneyiminin, risk–itibar yönetimiyle birlikte rekabet avantajı sağladığını ortaya koyar.

Okuyucu Kitlesi:
Banka–finans profesyonelleri ve yöneticileri; sigorta ve aracılık kuruluşları; yatırım/portföy şirketleri; fintech girişimleri; pazarlama ve satış ekipleri; işletme/finans/ekonomi öğrencileri ve araştırmacılar.

Anahtar Kelimeler:
Finansal pazarlama; bankacılık ürünleri; dağıtım kanalları; açık bankacılık; blokzincir ve kripto; sigorta pazarlaması; sermaye piyasası; fiyatlandırma; tutundurma; müşteri deneyimi.

📝 Kitap İçeriği/Book Content

İÇİNDEKİLER ÖNSÖZ ……………………………………………………………………v
TABLOLAR LİSTESİ …………………………………………………………xi
ŞEKİLLER LİSTESİ ……………………………………………………………xiii
RESİMLER LİSTESİ …………………………………………………………xiv
Giriş ……………………………………………………………………1
BÖLÜM1
PİYASA, FİNANSAL PİYASA, FİNANSAL PİYASA TÜRLERİ, FİNANSAL ÜRÜNLER, BORSA İSTANBUL
1 Piyasa ……………………………………………………………………3
1.1 Rekabet Açısından Piyasalar …………………………………………4
1.2 Piyasanın Genişliği Açısından Piyasalar ………………………4
1.3 Malların Niteliğine Göre Piyasalar ………………………………5
1.4 Finansal Piyasalar ………………………………………………………5
1.4.1 Para Piyasaları ……………………………………………………6
1.4.2 Merkez Bankası Piyasası ………………………………………8
1.4.3 Bankalararası Piyasa ……………………………………………9
1.4.4 Takasbank Piyasası ………………………………………………9
1.5 Para Piyasası ve Finansal Araçları ………………………………10
1.5.1 Hazine Bonosu …………………………………………………10
1.5.2 Finansman Bonosu ……………………………………………11
1.5.3 Banka Bonoları …………………………………………………11
1.5.4 Banka Garantili Bonolar ………………………………………11
1.5.5 Repo ve Ters Repo İşlemleri ………………………………12
1.6 Sermaye Piyasaları ……………………………………………………12
1.6.1 Pay Senetleri ………………………………………………………13
1.6.2 Devlet Tahvilleri …………………………………………………14
1.6.3 Özel Şirket Tahvilleri …………………………………………14
1.6.4 Yatırım Fonu Katılma Payları ………………………………15
1.6.5 Katılma İntifa Senedi …………………………………………15
1.6.6 Gelir Ortaklığı Senedi …………………………………………16
viii
1.6.7 Kar- Zarar Ortaklığı Belgeleri ………………………………16
1.6.8 Gayrimenkul Sertifikaları ……………………………………16
1.6.9 Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler ………………………17
1.6.10 Eurobond …………………………………………………………17
1.7 Borsa İstanbul …………………………………………………………18
BÖLÜM2
PAZARLAMA KAVRAMI, TARİHSEL GELİŞİM SÜRECİ, PAZARLAMA ÇEVRESİ, PAZARLAMA KARMASI
2 Pazarlama Kavramı ………………………………………………………25
2.1 Pazarlamanın Tarihsel Gelişimi …………………………………28
2.1.1 Üretim Anlayışı Dönemi ……………………………………28
2.1.2 Satış anlayışı Dönemi …………………………………………29
2.1.3 Pazarlama Anlayışı Dönemi …………………………………31
2.1.3.1 Tüketiciye Yönelik Tutum ……………………………32
2.1.3.2 Koordine Pazarlama Faaliyetleri ……………………33
2.1.3.3 Uzun Dönemde Karlılık ………………………………34
2.2 Pazarlama Çevresi ……………………………………………………35
2.2.1 Makro Çevresel Faktörler ……………………………………36
2.2.1.1 Demografik Çevre ……………………………………36
2.2.1.2 Ekonomik Çevre ……………………………………37
2.2.1.3 Sosyokültürel Çevre ……………………………………38
2.2.1.4 Politik ve Hukuki Çevre ………………………………39
2.2.1.5 Rekabet Çevresi ……………………………………40
2.2.1.6 Teknolojik Çevre ……………………………………41
2.2.2 Mikro Çevresel Faktörler ……………………………………42
2.2.2.1 Faaliyet Gösterilen Pazar ………………………………42
2.2.2.2 Tedarikçiler ……………………………………43
2.2.2.3 Aracı Kuruluşlar ……………………………………44
2.3 Pazarlama Karması ……………………………………………………44
2.3.1 Yer …………………………………………………………………45
2.3.2 Ürün …………………………………………………………………47
2.3.3 Tutundurma ………………………………………………………48
2.3.4 Fiyat …………………………………………………………………50
BÖLÜM3
BANKACILIĞIN DÜNYADA VE TÜRKİYE’DE GELİŞİMİ,
FİNANSAL PAZARLAMA, BANKACILIK ÜRÜNLERININ
PAZARLAMASI, TELEFON BANKACILIĞI, İNTERNET
BANKACILIĞI, AÇIK BANKACILIK
3 Bankacılığın Dünyada ve Türkiye’de Gelişimi …………………53
3.1 Finansal Pazarlama Kavramı ………………………………………59
3.1.1 Bireysel Bankacılık Ürünlerinin Pazarlaması …………63
3.1.1.1 Fiyatlandırma Faktörü …………………………………66
3.1.1.2 Tutundurma ………………………………………72
3.1.1.2.1 Reklam ………………………………………………72
3.1.1.2.2 Kişisel Satış …………………………………………73
3.1.1.2.3 Tanıtım ve Halkla İlişkiler ……………………74
3.1.1.2.4 Özendirme ……………………………………………76
3.1.2 Kurumsal Bankacılık Ürünlerinin Pazarlaması ………77
3.1.2.1 Pos Hizmeti ………………………………………78
3.1.2.2 İş Yeri Kartları ………………………………………79
3.1.2.3 Krediler ………………………………………80
3.1.3 Dağıtım Kanalları ………………………………………………86
3.1.3.1 Bankacılık Ürünlerinin Doğrudan Pazarlaması88
3.1.3.2 Bankacılık Ürünlerinin Dolaylı Pazarlaması ……88
3.1.3.3 Telefon Bankacılığı Yoluyla Banka Ürünlerinin Pazarlaması ……………………91
3.1.3.4 İnternet Bankacılığı Yoluyla Banka Ürünlerinin Pazarlaması ……………………94
3.1.3.5 İnternet Bankacılığının Yeni Yüzü: Açık Bankacılık ………………………………………99
BÖLÜM4
BLOCKCHAİN VE KRİPTO ÜRÜNLERİNDE
PAZARLAMA, SİGORTA ÜRÜN VE HİZMETLERİNİN
PAZARLAMASI, SERMAYE PİYASASI ÜRÜN VE
HİZMETLERİNDE PAZARLAMA
4 Blockchain ve Kripto Paralar ………………………………………105
4.1 Kripto Paralarda Ürün ve Hizmet Pazarlama ………………107
4.2 Sigorta Ürün ve Hizmetleri ………………………………………113
4.2.1 Hayat Sigortaları ………………………………………………120
4.2.2 Bireysel Emeklilik Sigortaları ……………………………125
4.2.3 Sağlık Sigortaları ………………………………………………128
4.2.4 Yangın Sigortası ………………………………………………133
4.2.5 Nakliye (Nakliyat) Sigortaları ……………………………135
4.2.6 Mühendislik Sigortaları ……………………………………137
4.2.7 Tarım Sigortaları ………………………………………………140
4.2.8 İsteğe Bağlı Araç Sigortaları (Kasko) …………………142
4.3 Sermaye Piyasasında Pazarlama ………………………………145
DEĞERLENDİRME VE SONUÇ ………………………………………155
KAYNAKÇA ………………………………………………………………157